區塊鏈行業的監管挑戰及其治理思路

 賺錢軟件發布   2019-12-04 16:55   967 人閱讀  0 條評論

習近平總書記在中央政治局第十八次集體學習時強調,“要加強對區塊鏈技術的引導和規范”“要把依法治網落實到區塊鏈管理中,推動區塊鏈安全有序發展”。區塊鏈(Blockchain)被認為很可能在全球范圍引起一場新的技術革新和產業變革。作為一種新興技術,區塊鏈在賦能各類產業的同時也逐漸形成集硬件基礎、產業應用、周邊服務等一體的完整產業鏈。目前,我國和全球區塊鏈行業都處于加速發展的早期階段。急速發展和“野蠻”生長在一定程度上會引發諸多問題,特別是將對金融安全、公共管理等領域帶來監管挑戰。

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監管挑戰:認知、制度、法律

區塊鏈是一種將數據區塊有序連接并以密碼學方式保證其不可篡改、不可偽造的分布式賬本(數據庫)技術。區塊鏈技術源自比特幣,比特幣網絡首次實現了一個無需第三方中轉或仲裁,交易雙方可以直接相互轉賬的點對點電子現金系統。這個現金系統本身也構成一個公開透明、無法篡改的“電子賬本”。通俗地說,區塊鏈技術可以在無需第三方背書情況下實現系統中所有信息的公開透明、不可篡改、不可偽造、可追溯。憑借這一特性,區塊鏈被認為是“信任的機器”、未來價值互聯網的基石。區塊鏈作為一種底層協議或技術方案可以有效地解決信任問題,實現價值的自由傳遞,在未來數字貨幣、交易結算、數據服務、認證確權、政務管理等領域具有廣闊前景。

高技術門檻帶來認知難度。一方面,區塊鏈本身就是融合了P2P網絡技術、加密算法、分布式存儲、數據庫等的技術集合,且技術本身處于快速演進中,存在較高認知門檻;另一方面,區塊鏈生態同時包含了“通證”經濟(通證即代幣)、社區自治、“挖礦”等一系列新生事物,了解并掌握這些是監管者面對的前提性任務。

區塊鏈自帶的金融屬性極易引發風險。與大數據、人工智能等單純技術不同,區塊鏈天然具有金融屬性,加之行業初期“野蠻”發展、投機氛圍濃重,容易被非法利用。2017年全球范圍的ICO泡沫熱潮值得反思。同時,區塊鏈點對點、匿名和跨境特征又加大了風險全球傳導的可能和單一國家的監管難度。

區塊鏈挑戰傳統制度建設,原有監管制度面臨重構。比如,傳統監管方式無法完全覆蓋一些區塊鏈高風險使用場景;國內交易所“出海”導致資金外流;去中心化公鏈服務提供主體不清晰,監管難以實施;礦場非法建設、違規用電;新技術帶來的安全和隱私問題。

缺乏對應法律,監管主體權責不清。對區塊鏈資產缺乏明確定性(證券屬性、商品屬性、貨幣屬性)是各國監管面對的共同課題。目前我國將比特幣等虛擬貨幣列為特殊商品,但是對于區塊鏈資產的交易流通、發行銷售以及其他相關行為仍缺乏對應監管法律,也造成監管主體權責不清。

以技術監管促進其合規化進程

第一,從產業高度定位區塊鏈技術,探索“由實到虛”的產業發展路徑。目前我國的區塊鏈產業政策由各部門和部分省市分別進行小范圍推廣,結合我國在“互聯網+”進程中的發展思路,始終堅持技術為了應用、創新跟著需求走的原則,政府需要明晰相關產業政策,展開區塊鏈技術支持、基礎設施建設、標準推進、人才培養等一系列行動。

第二,在鼓勵創新和控制風險方面尋找平衡點,探索“沙盒+牌照”的管理模式。鼓勵聚焦應用需求的區塊鏈通用開發平臺和解決方案建設;鼓勵商業銀行、電信公司、互聯網公司、初創企業開展技術路線競爭,建立公平競爭、優勝劣汰、保護消費者的政策環境;推動高校與企業建設人才實訓基地,加快培養區塊鏈專業人才,支持高校設置相關課程;加強國際交流合作;引入行業參與者溝通協調機制,行業本身積極支持監管。支持個別有條件地方政府探索“沙盒+牌照”模式,對大部分業務模式已相對固定的區塊鏈企業(比如,軟硬件錢包開發、區塊鏈安全、媒體信息發布等)僅需備案。而對那些探索創新型業務的項目(比如,資產通證化、節點社群運行、創投基金等)則采用“沙盒”監管加發放牌照的方式,提供一個有監管、可控、可退出的試驗環境。如此這般,既能保證合規、不束縛創新,又能實現監管體系在執行中驗證、優化。

第三,以關鍵技術創新為依靠,推進區塊鏈標準建設和專利布局。標準之爭就是話語權和定價權之爭。目前國內外區塊鏈標準制定都處于起步階段,要抓住未來一段時間區塊鏈標準化發展關鍵期。由國家機構牽頭,依托產業聯盟,加速我國區塊鏈標準快速落地,推進建設政府主導制定與市場自主制定協同配套的標準體系;積極參與ISO、 ITU、IEEE等國際標準化機構的工作,主導或實質參與區塊鏈國際標準制定,以搶占新一代信息技術主導權,推動我國優勢技術轉化為國際標準。標準的背后是專利,專利的背后是核心技術。推動企業、科研機構等對區塊鏈核心技術攻堅和平臺建設,加大研發投入力度;積極參與國際開源社區,提高國內企業在技術競爭中的國際影響力;加快區塊鏈相關應用專利審批流程;幫助企業提升知識產權保護意識和風險防御意識,在區塊鏈專利領域提前布局;做好專利質量提升工作,避免盲目申請低價值專利等現象。

第四,借助技術監管技術,推進區塊鏈行業合規化進程。新技術造成的監管挑戰倒逼監管技術不斷進步,金融科技中的監管科技(Reg Tech)就是利用大數據、人工智能和區塊鏈等新技術來解決監管合規問題。探索基于區塊鏈技術本身的監管方案,將合規機制直接內嵌到區塊鏈系統內部,借助技術本身實現對行業的監管。

第五,基于現有法律實施“無差別監管”,推進監管執法落地。在確立區塊鏈相關新法規之前,基于現有法律如證券法、公司法、民法、稅法等對區塊鏈行業進行監管;明晰監管主體權責,推動監管執法落地;從資質許可、網絡安全、投資者保護、稅收、反洗錢等諸多方面進行規范;涉及區塊鏈資產銷售、交易、流通、咨詢的項目,無論是否符合“證券”定義,均采取“無差異監管”,進行穿透性分析,對項目做形式及實質上的審核,判定其業務實質并依法采取措施;對違法違規項目進行追溯、調查和處理;采取多種形式揭示風險,做好投資者風險提示和宣傳教育工作;推進國際合作與監管協調,共同應對監管挑戰;積極推進相關正式法律制定。


(作者單位:山東社會科學院哲學研究所)


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